Az önkéntes nyugdíjpénztári tagok számlájára több mint 18 milliárd forintos visszatérítés érkezett a tavalyi befizetéseik után, és ez az összeg évről évre növekszik.
Az MNB (Magyar Nemzeti Bank) adatai szerint a teljes adóvisszatérítés összege lassan eléri a 20 milliárd forintot, amit főként a tagdíjbefizetések növekedése eredményez.
Rekordösszegű befizetések
A Menedzsment Fórum cikke alapján 2023-ban a tagok által befizetett összeg megközelítette a 126 milliárd forintot, ami több mint 8 milliárd forinttal magasabb a 2022-es összegnél. Ez a növekedés jelentős mértékben hozzájárul a visszatérítések emelkedéséhez.
Adóvisszatérítés: A lehetőség, amit sokan nem ismernek
Bár a nyugdíjat növelő befizetések után járó visszatérítés lehetősége adott, sokan nincsenek tisztában ezzel a lehetőséggel. Az adóvisszatérítést igényelni kell, és információhiány miatt évente több milliárd forint veszhet el.
Extra pénz a nyugdíjszámlákra: Mit érdemes tudni?
Azok számára, akik rendelkeznek valamilyen nyugdíj-előtakarékossági konstrukcióval, érdemes tisztában lenniük az alábbiakkal:
- Önkéntes nyugdíjpénztári befizetések:
- A befizetések után 20 százalékos, de legfeljebb 150 ezer forintos visszatérítés igényelhető.
- A visszatérítést a nyugdíjpénztári számlára lehet kérni adóbevallás során.
- A maximális visszatérítés évi 750 ezer forintos befizetés után vehető igénybe.
- Egészség- és önsegélyező pénztári befizetések:
- Ugyanazon szabályok vonatkoznak rájuk, mint az önkéntes nyugdíjpénztári befizetésekre.
- A pénztári befizetések után összesen legfeljebb 150 ezer forintnyi szja-visszatérítés jár.
- Nyugdíj-előtakarékossági számla:
- A befizetett pénz után 20 százalék, de maximum 100 ezer forint értékű visszatérítés kérhető.
- Nyugdíjbiztosítási befizetések:
- A befizetések után 20 százalékos, legfeljebb 130 ezer forintos visszatérítés igényelhető.
Az igénylés fontossága
Fontos tudni, hogy a visszatérítés sok esetben nem automatikusan történik, hanem igényelni kell azt. Az adóbevallásban pontosan meg kell jelölni, hogy a visszatérítést a nyugdíjpénztári számlára kérjük.
Az önkéntes nyugdíjpénztári tagok számára egyre jelentősebb összegek kerülnek visszatérítésre az adójukból, köszönhetően a növekvő befizetéseknek és az egyre magasabb visszatérítési kereteknek.
Azonban ahhoz, hogy ezek az összegek valóban eljussanak a jogosultakhoz, fontos, hogy minden érintett tisztában legyen az igénylés folyamatával és a rendelkezésre álló lehetőségekkel.
